保険ショップに勤めている人の多くがファイナンシャルプランナーの資格を取得しています。保険商品の営業をする上で必ずしもファイナンシャルプランナーの資格が必要という訳ではありませんが、持っていると保険商品の営業をする上で役に立つ様々な知識を得ることができるので自主的に取得する人が多くいます。また名刺などにもファイナンシャルプランナーの資格を入れておくことで、自分をアピールすることができますし名刺を受け取った相手からも信用されやすいメリットがあります。
ファイナンシャルプランナーの資格を取得するためには生命保険や損害保険に関する知識以外にも、社会保険や公的年金に関する知識や、不動産に関する知識や、所得税や住民税や消費税や法人税などの税金に関する知識や、株式投資や投資信託や外貨預金など金融商品に関する知識や、相続や贈与に関する知識など非常に幅広い範囲の知識が必要になるので、ファイナンシャルプランナーの資格を持っているとお客様から保険商品のこと以外の相談にも応じることができるメリットがあります。
ファイナンシャルプランナーの資格を持っていれば老後の生活費が不安なお客様に対しては、老後にお客様が受け取る年金を計算した上で足りない分を補える保険商品を提案したり、自身に万が一のことがあった場合が不安なお客様に対しては、万が一のことがあった場合に遺族に支払われる遺族年金を計算した上で足りない分を補える保険商品を提案したりすることができます。お客様に対して保険商品を販売する上でファイナンシャルプランナーの資格を持っていると便利な点が多くあるので保険ショップに勤める人は取得すると良いといえます。